Tak istnieje taka mozliwość aby zaimplementować w firmie faktoring na okres próbny. Przez 3 miesiące usługa jest przez Państwa testowana i po tym okresie można zrezygnować nie ponosząc dużych kosztów.

Faktoring to w najprostszej definicji - finansowanie kredytu kupieckiego udzielanego odbiorcom.

Firmy faktoringowe (faktorzy) finansują faktury z terminami płatności od 14-180dni, odnoszące się zarówno do sprzedaży krajowej, jak i eksportowej. Przedsiębiorstwa mogą uzyskać do 100% wartości wystawionej faktury w momencie wysłania towarów (lub świadczenia usług), a rozliczenie kosztu finansowania następuje po zapłacie odbiorcy na konto faktora.

Z prawnego punktu widzenia jaki zawarty jest w definicji Ottawskiej z 1988r., firma faktoringowa wykonuje co najmniej dwie z czterech czynności:

• finansuje bezsporne i niewymagalne należności

• prowadzi sprawozdawczość i konta dłużników

• egzekwuje należności

• przejmuje ryzyko wypłacalności odbiorcy

• Firmy legitymujące się obrotami handlowymi od 50 tys.PLN/m-c

• Podmioty, które prowadzą działalność gospodarczą nie krócej niż 6m-cy, możliwe są odstępstwa od tej reguły np. w przypadku nowo powstałych firm – córek podmiotów o ugruntowanej pozycji

• Firmy które, chcą zwiększać swoje obroty poprzez wydłużanie terminów płatności.

• Firmy które potrzebują pilnie gotówki bez dodatkowych zabezpieczeń

• Chcą pozyskiwać nowych kontrahentów jednak nie mają środków na rozwój oraz boja się ryzyka handlowego

Oczywiście że tak, faktoring możemy zaproponować nawet firmom w upadłości z tym że musi to być tzw. upadłość układowa.

Tutaj właśnie rysuje się wyraźnie przewaga faktoringu nad kredytem gdzie analizowana jest nie tylko sytuacja finansowa firmy starającej się o finansowanie ale również jej portfel odbiorców. Mimo, że firma ma stratę Faktorzy chętnie udzielą finansowania patrząc na stronę należnościową i kontrahentów z jakimi firma współpracuje.

Tak, dlatego też skorzystanie z usług brokera faktoringowego może zaoszczędzić Państwu sporo czasu i niepotrzebnie przygotowanych dokumentów dla banków które nie akceptują pewnych branż.

W wielu przypadkach koszt faktoringu jest porównywalny , a nawet mniejszy od kredytu. Jednakże należy pamiętać, że faktoring nie jest produktem ograniczonym tylko do finansowania ale jest to usługa zawierająca pakiet dodatkowych czynności, które w ramach umowy realizuje Faktor.

Te czynności oczywiście są w umowie wycenione. Najczęściej ich cena zawiera się w tzw. prowizji operacyjnej (faktoringowej). Stąd jeśli mówimy o różnicach z kosztami kredytu to właśnie różnią się one o tę właśnie prowizję.

• Faktoring nie obniża zdolności kredytowej – wywołuje zmiany jedynie po stronie aktywów

• Faktoring nie wymaga twardych zabezpieczeń – wymagany jest weksel in blanco oraz pełnomocnictwo do rachunku

• Faktoring poprawia płynność finansową w firmie

• Faktoring to również windykacja należności w okresie regresu, a co za tym idzie większa ściągalności oraz terminowość płatnicza dłużników

• Faktoring daje możliwość przeniesienia kosztów finansowania częściowo lub w całości na swoich odbiorców

• Faktoring to wreszcie dużo większe możliwości pozyskania środków na bieżącą działalność poprzez stałe zwiekszanie sprzedaży

Uważamy, że dobrze dobrane produkty z zakresu finansowania handlu mogą w szczególności dać następujące korzyści:

• zapewnienie pokrycia na kapitał obrotowy oraz inwestycyjny i uniezależnienie się od dostępności do kredytu bankowego;

• finansowe zdyscyplinowanie dłużników;

• przeniesienie na faktora całości bądź części ryzyka niewypłacalności odbiorców Spółki,

• polepszenie wskaźników finansowych poprzez:

zmniejszenie kwoty zobowiązań bieżących oraz długoterminowych,

polepszenie udziału kapitału własnego w sumie bilansowej,

• polepszenie proporcji aktywów bieżących do pasywów bieżących;

Window dressing to tzw. czyszczenie bilansu. Operacja ta stosowana jest przez firmy które chcą obniżyć wartość należności, a zwiększyć stan gotówki na koncie.

• dzięki faktoringowi typu "window dressing" istnieje możliwość okresowego poprawiania wyglądu bilansu na moment prezentacji wyników finansowych Firmy (dotyczy końca roku obrachunkowego, okresów raportowania dla spółek giełdowych, etc.);
• oszczędności administracyjne dzięki prowadzonym przez faktora: monitoringowi należności, windykacji oraz przygotowywanym raportom i zestawieniom.