Jest to forma faktoringu w której klient otrzymuje wraz z finansowaniem ubezpieczenie należności.

W tym produkcie to na faktora przechodzi ryzyko niewypłacalności dłużnika i w przypadku gdy dłużnik nie jest w stanie spłacić wierzytelności, faktor nie ma prawa regresu w stosunku do zbywcy wierzytelności.

W tej formie faktoringu analizuje się głównie sytuacją finansową dłużnika, jako zobowiązanego do zapłaty.

KORZYŚCI:

• Natychmiastowe pozyskanie środków do tej pory niewykorzystanych.

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia stale zaostrzających się kryteriów

• Możliwość udzielenia odbiorcom dłuższych niż konkurencja terminów płatności.

• Ubezpieczenie na wypadek braku zapłaty ze strony odbiorcy.

• Finansowanie nowo pozyskanych odbiorców

• Możliwość uzyskania skonta u dostawców

Dokonanie cesji wierzytelności nie obejmuje przejęcia ryzyka niewypłacalności dłużnika wobec faktora.

KORZYŚCI:

• Natychmiastowe pozyskanie środków do tej pory niewykorzystanych

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia stale zaostrzających się kryteriów

• Możliwość udzielenia odbiorcom dłuższych niż konkurencja terminów płatności.

• Finansowanie nowo pozyskanych odbiorców

• Możliwość uzyskania skonta u dostawców

• Windykacja należności po terminie płatności

• Bieżący monitoring należności

• Zaliczka w wysokości do 100% wartości faktury

• Kontrola sytuacji finansowej dłużnika

To rodzaj faktoringu w którym dłużnik nie jest informowany o zawarciu umowy, a zobowiązania nadal płaci swojemu dostawcy. Wymagane jest jedynie poinformowanie kontrahentów o zmianie numeru konta do rozliczeń.

KORZYŚCI:

• Natychmiastowe pozyskanie środków do tej pory niewykorzystanych

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia stale zaostrzających się kryteriów

• Możliwość udzielenia odbiorcom dłuższych niż konkurencja terminów płatności.

• Finansowanie nowo pozyskanych odbiorców

To produkt łączący zalety faktoringu pełnego i niepełnego. Faktor przejmuje ryzyko wypłacalności dłużnika wyłącznie do pewnej kwoty, natomiast odpowiedzialność spoczywa nadal na faktorancie. Rozwiązanie takie jest rozłożeniem odpowiedzialności między faktora i faktoranta za niższą cenę niż w przypadku faktoringu pełnego.

KORZYŚCI:
Natychmiastowe pozyskanie środków do tej pory niewykorzystanych

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia stale zaostrzających się kryteriów

• Możliwość udzielenia odbiorcom dłuższych niż konkurencja terminów płatności.

• Finansowanie nowo pozyskanych odbiorców

• Możliwość uzyskania skonta u dostawców

• Windykacja należności po terminie płatności

• Bieżący monitoring należności

Finansowanie zobowiązań polega na regulowaniu przez instytucję faktoringową w imieniu naszych Klientów zobowiązań wynikających z faktur wystawionych przez Dostawców. Zobowiązanie takie jest spłacane następnie przez Państwa w uzgodnionym okresie spłaty. Okres spłaty do Faktora może zostać dodatkowo wydłużony.

Jeżeli posiadają Państwo zobowiązania z tytułu dostaw z odroczonym terminem płatności faktoring odwrotny jest dla Państwa idealnym, elastycznym narzędziem zarządzania płynnością finansową.

KORZYŚCI:

• Dodatkowy limit finansowania, niezależnie od limitu finansowania w faktoringu standardowym

• Terminowa zapłata wybranych przez Klienta zobowiązań

• Odroczenie terminu zapłaty zobowiązania dzięki dodatkowemu okresowi na spłatę przyznawanemu przez Faktora

• Dodatkowe źródło finansowania bez konieczności ustanawiania "twardych" zabezpieczeń

• Możliwość negocjacji dodatkowych upustów od Dostawców w przypadku zapłaty przedterminem (skonta, bonusy)

• Możliwość przedstawienia wybranym Dostawcom gwarancji spłaty w ramach obowiązującego limitu

Faktoring kontraktowy to finansowanie kontraktu lub umowy zawartej na określony czas. Polega na sfinansowaniu zakontraktowanych należności, które zostaną zapłacone w późniejszym okresie przez stronę zamawiającą. Usługa ta stanowi alternatywę dla kredytu obrotowego.

KORZYŚCI:

• Szybka decyzja o przyznanym limicie

• Wypłata do 100% zaliczki

• Decyzja w 48h po złożeniu kompletu dokumentów

Faktor nabywa wierzytelności z tytułu transakcji eksportowych, przejmując ryzyko wypłacalności Kontrahentów zagranicznych. Zaliczkowane jest do 100% wartości faktury. Kontrahenci sprawdzani są zagranicą, co może pomóc firmom, które dopiero zaczynają współpracę międzynarodową. Faktor prowadzi także windykację zagraniczną wykupywanych faktur.

KORZYŚCI:

• Natychmiastowy zastrzyk gotówki.

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia zaostrzonych warunków oraz zbędnych formalności.

• Możliwość udzielenia odbiorcom dłuższych niż konkurencja terminów płatności.

• Poprawa relacji handlowych dzięki odciążeniu ich z przykrego obowiązku upominania się o pieniądze.

• Możliwość ubezpieczenia na wypadek braku zapłaty ze strony odbiorcy.

Jest to usługa kierowana do firm współpracujących z jednostkami Samorządu Terytorialnego. Faktor jest gotowy skupić wierzytelności z odroczonym terminem płatności nie dłuższym niż 5lat.

Taki rodzaj finansowania umożliwia gminom i powiatom realizację zakupów i inwestycji, nawet, jeśli w danym roku budżetowym nie posiadają całej sumy potrzebnej na finansowanie inwestycji.

KORZYSCI:

• Sprawdzany jest standing finansowy odbiorcy (JST)

• Jest to forma faktoringu pełnego – ryzyko zapłaty przejmuje Faktor

• możliwość zaoferowania JST bardzo wydłużonych terminów płatności

Zadania faktora w ramach faktoringu restrukturyzacyjnego
• Zbieżne z faktoringiem zobowiązaniowym
– negocjowanie warunków umów z dostawcami
– gwarantowanie zapłaty dostawcom faktoranta
– finansowanie bieżących zobowiązań faktoranta
– zarządzanie bieżącymi i przeterminowanymi zobowiązaniami
• Zbieżne z faktoringiem wierzytelności istniejących i przyszłych
– refinansowanie bieżących należności faktoranta
– zarządzanie bieżącymi i przeterminowanymi należnościami faktoranta w tym windykacja
– finansowanie realizacji kontraktów, czyli finansowanie zamówień
Warunki, jakie musi spełnić faktorant w transakcji faktoringu restrukturyzacyjnego
• Kłopoty faktoranta związane są z finansami przedsiębiorstwa, a nie z innymi sferami. Faktorant jest przedsiębiorstwem,
który ma zdrowy biznes podstawowy i istnieje duże prawdopodobieństwo, że restrukturyzacja finansowa będzie skuteczna
• Faktorant zgadza się na to, że faktor na czas restrukturyzacji staje się współudziałowcem faktoranta lub zabezpieczeniem są udziały w przedsiębiorstwie
• Faktorant zgadza się na to, że faktor będzie zarządzał lub współzarządzał finansami przedsiębiorstwa w trakcie restrukturyzacji
Efekty faktoringu zobowiązaniowego dla faktoranta i faktora
• Skorzystanie z faktoringu restrukturyzacyjnego pomaga przetrwać faktorantowi mimo problemów finansowych.
• Faktoring zobowiązaniowy powoduje, że koszty finansowe są wysokie, ale płynność finansowa przedsiębiorstwa jest zachowana
• Zapłatą dla faktora za ponoszenie podwyższonego ryzyka, jak również know-how, jakim się dzieli z faktorantem w zakresie zarządzania finansami są wysokie marże w porównaniu z innymi rodzajami
faktoringu
Okres obowiązywania umowy faktoringu restrukturyzacyjnego
• Ustalany jest indywidualnie, ale nie krótszy niż 2-3 lata
• Po okresie obowiązywania umowy:
– może ona być przedłużona, jeśli istnieje taka potrzeba
– faktor może skorzystać z zabezpieczenia i przejąć przedsiębiorstwo, jeśli restrukturyzacja nie powiedzie się, a przedsiębiorstwo będzie miało zobowiązania wobec faktora
– współpraca może się zakończyć, jeśli restrukturyzacja zakończyła się pomyślnie
– może być zastąpiona umową faktoringu wierzytelnościowego lub zobowiązaniowego

Jest to usługa dla firm które potrzebuje pilnie gotówki, a posiadają niewymagalne faktury które zostaną zapłacone przez ich kontrahentów w późniejszym terminie.

KORZYŚCI:

• Szybka decyzja o wypłacie środków - 48h

• Natychmiastowy zastrzyk gotówki

Dodatkowe źródło finansowania bez konieczności ustanawiania "twardych" zabezpieczeń

Jest to usługa kierowana do firm które zamawiają towary lub usługi poza Polska, a odbiorców mają na rynku krajowym. Tego rodzaju usługa pozwala na zmniejszenie ryzyka kursowego. Produkt ten może być rozliczany w dwojaki sposób. Pierwszy to Faktorant uzgadnia ze swoimi odbiorcami rozliczenie w walucie EUR i wystawia faktury w EUR. Drugi sposób to faktury wystawiane są nadal w PLN natomiast wypłata środków następuje w walucie EUR po uzgodnionym z Faktorem kursie.

KORZYŚCI:

• Minimalizacja ryzyka kursowego

• Szybszy niż w przypadku kredytu dostęp do finansowania, nie wymagający spełnienia stale zaostrzających się kryteriów

• skuteczniejsze zarządzanie finansami przedsiębiorstwa

To usługa kierowana do firm które z różnych powodów przywiązują wagę do wskaźników zadłużenia i rotacji należności na koniec okresów rozliczeniowych.

Polega na jednorazowym skupieniu wierzytelności których zapłata nastąpiłaby po okresie sprawozdawczym.

KORZYŚCI:

Szybki zastrzyk gotówki wpływający na poprawę bilansu firmy